銀行秘密法に違反した場合の罰金は何ですか？
質問者：Aleta Braaksma |最終更新日：2020年5月15日
カテゴリ：ビジネスおよび金融の金融規制
連邦金融機関検査協議会（FFIEC）銀行秘密法/アンチ・マネーロンダリングは、（BSA / AML）審査マニュアルアウトライン潜在的な罰則は：「マネーロンダリングで有罪判決を受けた人は20刑務所で年$ 500,000までの罰金を直視することができます。
同様に、BSAの違反に対して個人が受け取る可能性のある最大の金銭的ペナルティは何ですか？BSAの故意の違反は、 57,317ドルから229,269ドルの範囲の最大ペナルティをもたらします。特定のデューデリジェンス要件に違反すると、最高$ 1,424,088の罰金が科せられる可能性があります。ファンドに関連しても違反は$ 21039までの罰金に記録管理の結果を転送します。
さらに、銀行秘密法の方針は何ですか？銀行秘密法（BSA）に基づき、金融機関は、米国政府機関がマネーロンダリングを検出および防止するのを支援する必要があります。 、脱税）
これを考慮して、一般的なBSA違反とは何ですか？
一般的に特定される違反疑わしい活動報告（「SAR」またはFinCENフォーム111）の提出。情報共有要件（愛国者法第314条（a）に基づく金融機関と法執行機関間の情報共有を参照）。と。内部統制の不十分なシステム。
マネーロンダリング防止の法律や規制に従わない場合、コンプライアンス担当者はどうなりますか？
AML罰金。 2004年から2010年に、米国では110台の金融機関は、訓練の欠如を含む、AMLの障害のために罰金を科されました。コンプライアンスの失敗の最も一般的に公表罰則は罰金です。コンプライアンス違反に対する刑事罰には、懲役が含まれる場合があります。
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FinCENを規制しているのは誰ですか？
Financial Crimes Enforcement Network（ FinCEN ）は、米国財務省の局であり、国内および国際的なマネーロンダリング、テロ資金供与、およびその他の金融犯罪と戦うために、金融取引に関する情報を収集および分析します。
マネーロンダリング防止規定に従わなかった場合のペナルティは何ですか？
31 USC5330または31CFR 103.41の要件に従わなかった人は、登録違反が続く日ごとに最大5,000ドルの違反ごとに5,000ドルの民事罰の責任を負うものとします。
マネーロンダリングを犯罪にしたのはどの行為ですか？
1986年のマネーロンダリング規制法
BSAの規制と手順への準拠は必須ですか？
サブパートB - - FDICの規則および規制の一部326銀行秘密法の遵守を監視するための手順が合理的に保証し、BSA及びその施行規則、31 CFR章Xとモニタ遵守するために設計された手順を確立し、維持するために預託機関が必要です
マネーロンダリングとはどういう意味ですか？
マネーロンダリングは、犯罪者が犯罪行為の収益の元の所有権と管理を偽装して、そのような収益が正当なソースから派生したように見せかけるプロセスを説明するために使用される一般的な用語です。犯罪的に派生した財産が洗濯される可能性のあるプロセスは広範囲にわたっています。
BSAおよびAMLコンプライアンスとは何ですか？
BSAAMLコンプライアンス。 1970年、議会は銀行秘密法（ BSA ）を可決しました。これはマネーロンダリング防止（ AML ）法としても知られています。それ以来、あなたのような金融機関は、マネーロンダリングを検出して防止するために政府機関と協力する必要があります。
BSAの本来の目的は何でしたか？
銀行秘密法（ BSA ）は、通貨および外国取引報告法としても知られ、1970年に制定された法律であり、犯罪者が不正な利益を隠したり、マネーロンダリングしたりするためのツールとして金融機関が使用されるのを防ぎます。
マネーロンダリングを初めて犯罪にした米国の法律はどれですか？
§1956および18USC§1957。これは、米国で初めてマネーロンダリングを犯罪としました。セクション1956は、個人が「特定の違法行為」（SUA）として知られる特定の犯罪から発生した収益で金融取引を行うことを禁じています。
コンプライアンス違反とは何ですか？
コンプライアンス違反は、ユーザー、ポリシー名、およびルール名の組み合わせによって一意に識別されます。監査ポリシーがtrueと評価されると、この組み合わせに対する既存の違反がまだ存在しない場合、ユーザー/ポリシー/ルールの組み合わせごとに新しいコンプライアンス違反が作成されます。
なぜマネーロンダリングなのですか？
マネーロンダリングは、犯罪の収益を偽装し、それを合法的な金融システムに統合するプロセスです。犯罪の収益がロンダリングされる前に、犯罪者が違法なお金を使用することは問題があります。なぜなら、彼らはそれがどこから来たのか説明できず、犯罪にさかのぼることが容易だからです。
マネーロンダリングの3つの段階は何ですか？
マネーロンダリングには3つの段階があります。配置、階層化、統合。
疑わしい活動報告を提出する一般的な理由は何ですか？
また、マネーロンダリングの可能性やBSAの違反を検出した場合は、SARを提出する必要があります。金融機関がコンピューターのハッキングまたは無認可のマネーサービスビジネスを運営している消費者の証拠を検出した場合、 SARが必要です。
銀行秘密法が重要なのはなぜですか？
銀行秘密法は、預金や請求などの銀行の規則を確立する法律です。法律は、お客様のプライバシーをカバーし、顧客が法律に違反行くためのペナルティを宣言していることも確かです。この法律の下で重要性は次のとおりです。銀行は国の経済を維持するための財政力を持っています。
AMLの5つの柱は何ですか？
マネーロンダリング防止プログラムを成功させるための5つの柱
- コンプライアンスオフィサーの指名。
- 書面による内部ポリシー、手順、および管理。
- 従業員向けの継続的なトレーニング。
- 独立したレビュー。
BSAの4つの柱は何ですか？
効果的なBSA / AMLプログラムには、4つの柱があります。1）内部ポリシー、手順、および関連する管理の開発、2）コンプライアンス担当者の指名、3）徹底的かつ継続的なトレーニングプログラム、4）コンプライアンスの独立したレビュー。
銀行の構造化とは何ですか？
構造化は、銀行用語でのスマーフィングとも呼ばれ、特定のパターンで銀行預金を行うなどの金融取引を実行する慣行であり、金融機関が米国の銀行秘密法などの法律で義務付けられているレポートを提出するきっかけとなることを回避するために計算されます（ BSA）および内部収益
銀行秘密法を管理する責任がありますか？
銀行秘密法は、金融機関にさまざまなコンプライアンス義務を課す金融犯罪捜査網（Fincen）によって管理されています。これらの義務を果たすために、上級管理職は、法律自体を詳細に理解していることを確認する必要があります。