CTRの目的は何ですか？
質問者：Malake Rochel |最終更新日：2020年5月16日
カテゴリ：ビジネスおよび金融の金融規制
通貨取引報告書（CTR）通貨取引報告書（CTR）は、マネーロンダリングのインスタンスを防ぐために、米国で使用される銀行の形式は何です。このフォームは、10,000ドルを超える通貨取引の入出金を要求する顧客がいる銀行の担当者が記入する必要があります。
その後、CTRが提出された場合はどうなりますか？あなたの取引がより$ 10,000である場合、CTRは必須です。銀行員は、取引が不正である可能性があると疑う場合、疑わしい活動報告（SAR）を提出することができます。その場合は、その後、彼らはこれをやっていることを教えてくれないだろう、とFinCENは独立して取引を調査します。
同様に、CTRはいつ提出する必要がありますか？ 2013年4月1日の時点で、すべてのFinCEN CTRは、報告された取引から15暦日以内に提出する必要があります。
同様に、CTRはIRSに報告されますか？
内国歳入庁（ IRS ）は、刑事および民事執行の取り組みで通貨取引レポート（ CTR ）を使用することの利点を認識しています。さらに、 IRSの審査官は、 CTRデータから開始された数百の監査を終了し、その過程で、1360万ドルの追加税を推奨しました。
クリック率が免除されるのは誰ですか？
CTR免税規則は、「免税者」の定義に焦点を当てており、銀行が次の「免税者」のいずれかを含む場合、報告プロセスから10,000ドルを超える通貨取引を免除することを許可します（ただし、必須ではありません）。アメリカ合衆国。
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CTRをトリガーするものは何ですか？
通貨取引レポート（ CTR ）は、米国の金融機関が、金融機関による、金融機関を介した、または金融機関への預金、引き出し、通貨の交換、またはその他の支払いまたは送金ごとにFinCENに提出する必要があるレポートです。 10,000ドル以上の通貨。
CTRの提出のきっかけは何ですか？
銀行が10,000ドルを超える取引を処理する場合、ほとんどの銀行ソフトウェアは自動的にCTRを電子的に作成し、税金やその他の顧客情報を自動的に入力します。 10,000ドルのしきい値をわずかに下回る習慣的な取引も、精査とSARの提出を引き付ける可能性があります。
誰がCTRを提出する必要がありますか？
A：（別のルールがあるそのための米国郵政公社以外の）各金融機関を通じて、により、各預金、撤退、通貨の交換、または他の支払いまたは転送のためFinCEN CTRファイル、または金融機関にしなければなりませんこれには、10,000ドルを超える通貨での取引が含まれます。
疑わしい活動の報告が提出された後はどうなりますか？
その後、銀行はレポートを提出し、その後、さらなるレビューのために提出されます。レポートは、金融犯罪捜査網（FinCEN）と地方自治体に送られます。そして、彼らは犯罪行為を示している可能性があり、他の不審な行動を見つけようとし、自分のアカウントとの取引に近い目を保つために始めます。
STRとCTRとは何ですか？
現金取引報告書（ CTR ）および疑わしいものを管理する規制。金融機関による取引報告書（ STR ）（2008.12.18。発表）第1条この規則は、マネーロンダリング規制法第2条第7条および第3条第8条に従って制定されています。
銀行は取引をIRSに報告しますか？
金融機関は、多額の預金と疑わしい取引をIRSに報告する必要があります。銀行は通常、フォーム8300を送信するか、IRSにレポートを提出する前に通知します。通貨および外国取引報告法は、マネーロンダリングおよび脱税を防ぐのに役立ちます。
自動車販売店はCTRを提出しますか？
大規模な現金取引の報告規則。具体的には、自動車ディーラーは、単一の現金取引に超える$ 10,000受けてから15日以内にIRSとの貿易やビジネスで受信$ 10,000以上のファイル形式8300、現金支払の報告書に必要とされます。
銀行は現金預金を追跡していますか？
銀行秘密法に基づき、銀行およびその他の金融機関は、10,000ドルを超える現金預金を報告する必要があります。しかし、多くの犯罪者がその要件を認識しているため、銀行は、10,000ドル未満の預金パターンを含む疑わしい取引も報告することになっています。
銀行は10000を超える取引を報告していますか？
法律では、銀行が10,000ドル以上の現金取引を内国歳入庁に報告することを義務付けています。これには、預金と引き出し、通貨交換、トラベラーズチェック、キャッシャーズチェック、認定小切手などの購入に現金を使用することが含まれます。
報告されずに銀行からいくらのお金を引き出すことができますか？
金融機関は、 10,000ドルを超える現金引き出しを内国歳入庁に報告する必要があります。通常、 10,000ドル未満の引き出しを行った場合、銀行はIRSに通知しません。
どの銀行取引が報告されていますか？
現金とフォーム8300
銀行に10,000ドル以上の現金を預ける場合、IRSは銀行にフォーム8300の記入を要求します。このフォームは、合計が10,000ドル以上のトランザクションまたは一連の関連トランザクションを報告するためのものです。たとえば、5,000ドルのデポジットのペアもForm8300になります。 10000を超えるデポジットをするとどうなりますか？
米国の銀行に10,000ドルを超える現金を預け入れた場合、銀行はFinCENに疑わしい活動報告を提出する必要があります。これは、マネーロンダリングまたは脱税を示すパターンを探すために使用されます。大規模なトランザクション自体は違法ではないことに注意してください。
疑わしい取引とは何ですか？
それは責任機関が受け取ったかについてのテロリストおよび/または関連活動の資金調達に犯罪に関連する違法な活動や活動の収益を受け取ることになっているいることを疑うに足りる合理的な根拠がある任意のトランザクションです。
疑わしい活動の報告を受け取るのは誰ですか？
疑わしい活動報告（SAR）は、さまざまな企業が疑わしい活動を観察したときに、FINCEN（金融犯罪捜査網）に提出する必要のある報告です。
構造化とは何ですか？
構造化は、多額の現金を隠して脱税しようとしている企業が使用する戦略です。構造化により、企業は銀行による政府への自動報告を回避するために、より少量の現金を預け入れます。構造化は、業界では「スマーフィング」としても知られています。
銀行は電信送金を報告しますか？
IRSは、米国の銀行システムまたは米国人が関与している場合、必要な電信送金を確認できます。銀行はまた、疑わしい活動や特定の個人による大量の送金を報告する必要があります。
疑わしい活動報告を提出する一般的な理由は何ですか？
また、マネーロンダリングの可能性やBSAの違反を検出した場合は、SARを提出する必要があります。金融機関がコンピューターのハッキングまたは無認可のマネーサービスビジネスを運営している消費者の証拠を検出した場合、 SARが必要です。