あなたが家を売るとき、あなたはあなたの税金を何を帳消しにすることができますか?
質問者:ネイサン・グリフィス|最終更新日:2020年5月21日
カテゴリ:個人金融個人税
住宅販売業者のための税控除のヒント
- 販売に関連する修理や改善の費用を差し引くことができます。
- あなたは住宅ローンの利子を差し引くことができます。
- あなたはあなたの住宅ローンから割引ポイントを差し引くことができます。
- あなたが現役軍人である場合、あなたは引越し費用を差し引くことができます。
- 固定資産税を控除できます。
これらの費用は控除対象外の個人的な費用です。ただし、これは住宅改修に税制上の優遇措置がないことを意味するものではありません。彼らはあなたが利益であなたの家を売るときにあなたが支払わなければならない税金の額を減らすのを助けることができます。これは、住宅改修の費用があなたの家の課税基準に追加されるためです。
同様に、家を売るときにどのような費用が差し引かれますか? 「あなたは弁護士費用、エスクロー料、広告宣伝費、不動産エージェントの手数料を-including家を売るに関連するすべてのコストを差し引くことができ、」ヨシュアZimmelman、ロックビルセンター、ニューヨーク州ウエストウッド税務・コンサルティングの社長は述べています。 Thomas Jによると、これにはホームステージング料金も含まれる可能性があります。
また、私の家の売却から閉鎖費用を差し引くことはできますか?
個人住宅を売却する場合、弁護士や不動産業者の手数料などの閉鎖費用は税控除の対象にはなりません。あなたが購入者であるときと同じように、ほとんどの決算費用は税額控除ではありません。プラス側では、任意の譲渡所得の要件を最小限に抑え、あなたの家の原価にこれらの費用を追加することがあります。
2019年の決算費用は税控除の対象になりますか?
いいえ、以下を含む閉鎖費用は税控除の対象にはなりませんが、売却の際にあなたに利益をもたらす可能性のあるあなたの家の費用基準を増やす可能性があります。ただし、新規ローンの場合、支払われる住宅ローンの利息(オリジネーション手数料または「ポイント」を含む)、固定資産税、民間住宅ローン保険(制限付き)は控除できます。
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どの住宅改修が税控除の対象になりますか?
適格税-医療のための控除可能な住宅改修:
廊下と出入り口を広げます。キッチンのキャビネットを下げる/変更する。あるフロアから別のフロアに移動するためのリフトを追加します。浴室にサポートバーを設置する。 家を売るときに何を帳消しにすることができますか?
住宅販売業者のための税控除のヒント
- 販売に関連する修理や改善の費用を差し引くことができます。
- あなたは住宅ローンの利子を差し引くことができます。
- あなたはあなたの住宅ローンから割引ポイントを差し引くことができます。
- あなたが現役軍人である場合、あなたは引越し費用を差し引くことができます。
- 固定資産税を控除できます。
どのような費用を償却できますか?
ここにあなたが見逃してはならないいくつかの税控除があります。
- 売上税。連邦所得税から消費税または州所得税を差し引くオプションがあります。
- 健康保険料。
- 教師のための節税。
- 慈善ギフト。
- ベビーシッターへの支払い。
- 生涯学習。
- 異常な事業費。
- 仕事を探しています。
家を売る前に何を直せばいいですか?
家を売る前に検討すべき最低限の改善には、壁や天井の穴やひび割れのパッチ、壊れた電化製品やHVACシステムの修理などがあります。漏れのある蛇口を修理します。壊れた窓ガラスを交換し、必要に応じて屋根を修理します。日付の付いたランプや天井のファンを交換してください。
家の売却を税金で報告するにはどうすればよいですか?
販売の報告
住宅売却の報告が必要な場合は、スケジュールD(フォーム1040または1040-SR)、キャピタルゲインおよびロス(PDF)およびフォーム8949、資本資産の売却およびその他の処分(PDF)を使用してください。所得税申告書での売却の報告に関する規則については、Publication523を参照してください。 家の売却に税金を払わなければなりませんか?
それはあなたが売却前に家を所有して住んでいた期間とあなたがどれだけの利益を上げたかに依存します。売却前の5年間のうち2年間その場所を所有して住んでいた場合、最大250,000ドルの利益が非課税になります。あなたは結婚しているとの共同リターン、$ 500,000税フリー量の倍増を提出した場合。
キャピタルゲインの改善として何がカウントされますか?
IRSは、資本の改善を、住宅に市場価値を付加したり、耐用年数を延長したり、新しい用途に適応させたりする住宅の改善と定義しています。ドアロックの交換、水漏れの修理、壊れた窓の修理などの軽微な修理やメンテナンス作業は、資本の改善とは見なされません。
資産のコストベースには何を含めることができますか?
ほとんどの場合、資産の基本はあなたへのコストです。費用は、現金、債務、およびその他の資産またはサービスで支払う金額です。費用には、購入に関連する消費税およびその他の費用が含まれます。一部の資産におけるあなたの基礎は、あなたへのコストによって決定されません。
どのような家の改善が税金から差し引かれますか?
地中熱ヒートポンプ、太陽熱温水器、ソーラーパネル、小型風力タービン、または既存または新規の建設住宅に使用される燃料セルの適格性評価の費用の30%の連邦税額控除を受けることができます。
キャピタルゲインから不動産業者の手数料を差し引くことはできますか?
不動産手数料は、キャピタルゲインは、控除の対象費用に課税されていない、あなたは「tは控除それらあなたの住宅ローンの利子を帳消しと同じ方法で、あなたの資本に影響を与え、あなたの財産がトランザクションれる価格から手数料を差し引くことができますが税を得る。
キャピタルゲイン税からどのような費用を差し引くことができますか?
物件に物理的な影響を与えない限り、ほぼすべての種類の販売費を販売価格から差し引くことができます。このような費用には、広告が含まれる場合があります。鑑定料。
家を売ってからどれくらいの期間再投資する必要がありますか?
この税の抜け穴を利用するためには、あなたちゃうの必要性は別の『予選』プロパティの購入にあなたの家の売却による収入を再投資します。この再投資はすぐに行う必要があります。あなたは新しいプロパティを購入する前に長い45日以上待つ場合は、減税の対象としません。
売り手のクレジット税は控除できますか?
売り手控除
しかし、IRSは、そのような売り手の支払いを住宅の純利益の減少と見なしています。純利益が低いほど、売り手が支払わなければならない利益税は低くなります。したがって、クロージングコストのクレジットは個別に控除できませんが、売り手がクロージングコストに支払う金額には、最終的に税制上の優遇措置があります。 家の売買はあなたの税金にどのように影響しますか?
あなたの家からの利益は、独身の場合は最大250,000ドル、結婚している場合は最大500,000ドルまで非課税になります。基礎を増やすことはあなたがあなたの家を売るときの課税所得を減らすか、または売却の損失を増やすことができます。あなたの基礎を増やすことができる特定の料金と閉鎖費用は以下を含みます:調査料金。
住宅販売はIRSに報告されますか?
不動産の売却によるすべてのキャピタルゲインは、年次確定申告であるIRSフォーム1040のスケジュールDで報告します。ただし、 IRSは、キャピタルゲインを生み出す他のほとんどの資産とは少し異なる方法で住宅販売を扱います。あなたがあなたの家を売ってキャピタルゲインを実現した場合、そのゲインの最大$ 500,000が課税から免除されるかもしれません。
どうすれば不動産のキャピタルゲイン税を減らすことができますか?
あなたは賃貸や投資財産を売却する場合は、180日以内に投資の同様のタイプにあなたの売却代金を圧延することによってキャピタルゲインと償却奪還税を回避することができます。この同種交換は、税法の関連セクションにちなんで1031交換と呼ばれます。
税金からどのような閉鎖費用を差し引くことができますか?
住宅が購入または建設された年の確定申告で控除できる唯一の決済または閉鎖費用は、住宅ローンの利子と特定の不動産(固定資産)税です。あなたがあなたの控除を項目化するならば、これらはあなたがあなたの家を買う年に控除することができます。