投資アドバイスとは何ですか？
質問者：Zoubida Schotte |最終更新日：2020年3月28日
カテゴリ：ビジネスおよび金融金融業界
投資アドバイスとは、投資家のポートフォリオに関する推奨事項を指します。ファイナンシャルプランナー、銀行家、ブローカーを含む多くの専門家は、投資家に彼らの財務状況と短期および長期の財務目標に固有の投資アドバイスを提供することができます。
ここで、投資アドバイスをするための免許が必要ですか？ファイナンシャルアドバイザーはアドバイスを提供するために免許を取得する必要はありませんが、投資商品を販売するためにさまざまな証券免許を取得する必要があります。
また、投資顧問と見なされるのは誰ですか？法のセクション202（a）（11）は、投資顧問を次のような個人または会社として定義しています。補償のため; ？の事業に従事している; ？他の人にアドバイスを提供したり、証券に関するレポートや分析を発行したりします。
したがって、私は財政的なアドバイスを与えるためにどのような資格が必要ですか？
これを行うには、金融行動監視機構によって承認された財務アドバイスのレベル4の資格を取得するために勉強する必要があります。これらには以下が含まれます：規制されたファイナンシャルプランニングのチャータードインシュアランスインスティテュートディプロマ。ファイナンシャルアドバイザーのためのロンドン銀行金融ディプロマのロンドン研究所。
推奨事項とは何ですか？
DOL規則では、「推奨」を「その内容、コンテキスト、およびプレゼンテーションに基づいて、アドバイスの受信者が特定の行動方針に関与する、またはそれを控えるという提案と合理的に見なされるコミュニケーション」と定義しています。
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経済的なアドバイスをしたことで訴えられることはありますか？
「はい、あなたは彼らの詐欺または過失の結果として、あなたのアカウントで損失を被った場合は、あなたの投資顧問、財務顧問または株式仲買人を訴えることができるかもしれません。」ファイナンシャルアドバイザーは、証券を販売するライセンスを持っているため、多くの義務と義務を負っています。
経済的なアドバイスをすることは違法ですか？
保険契約です。違法行為であるのは、株式や投資信託を売却するための提案やアドバイスです。投資アドバイスを行うには、登録投資顧問としての免許を取得する必要があります。 1-販売のための投資の提供に関連するアドバイスは、ブローカーディーラーの担当者を介して提供することができます。
誰が財政的なアドバイスを提供できますか？
無料のファイナンシャルアドバイスを得る5つの場所
- 現在の金融機関のリソースを活用してください。
- あなたの銀行または信用組合。
- あなたの証券会社またはロボアドバイザー。
- プロボノアドバイザーと協力してください。
- オンラインで無料のアドバイスを検索します。
- パーソナルファイナンスのポッドキャストを聞く。
- 低コストの財務計画オプションを検討してください。
- ロボアドバイザーと協力してください。
CFPはいくら稼ぎますか？
中途採用の5年から10年の認定ファイナンシャルプランナーは、年間平均80,000ドルの収入を期待できますが、20年以上の経験を持つCFPは、年間平均140,000ドルの収入があります。
誰が自分自身をファイナンシャルアドバイザーと呼ぶことができますか？
「誰もが自分自身をファイナンシャルアドバイザーと呼ぶことができますが、自分たちを公認ファイナンシャルプランナーと呼んでいる人と同じ要件はありません」と、公認ファイナンシャルプランナーでファイナンシャルプランニング協会の全国会長であるフランクパレは言います。
ファイナンシャルアドバイザーは1年にいくら稼ぎますか？
米国労働統計局によると、2016年5月の時点で、ファイナンシャルアドバイザーの平均給与は年間90,530ドルでした。ファイナンシャルアドバイザーの最低賃金の10％は、年間41,160ドル未満で、最高賃金の10％はそれ以上の収入です。 208,000ドル以上。
あなたが所有する株を宣伝することは違法ですか？
風説の流布詐欺は、彼らが保有株式を促進し、株価は裏書の結果として、関心の急増次上昇した後に販売する投資家の投資家やグループの違法行為です。価格上昇が定式化されると、グループは大きな短期的な利益を上げるために彼らのポジションを売却します。
金融サービスガイドはいつ提供する必要がありますか？
（1）本項に従うことを条件として、金融サービスガイドは、それが金融サービスが可能になることを提供するエンティティに明らかになり、または可能性がある後、すぐに実施可能なように、クライアントに与えられたクライアントに提供しなければならず、しなければなりませんいずれにせよ、金融サービスが行われる前にクライアントに与えられます
DipFAと同等のものは何ですか？
DipFA®は、1年生の学位プログラムに相当します。事前学習の認識（RPL）London Institute of Banking＆Financeは、さまざまな形式で事前学習を認識しています。
英国で最高のファイナンシャルプランニング資格は何ですか？
高度なファイナンシャルプランニングのCISIレベル7の卒業証書は、英国で最高レベルのファイナンシャルプランニングの資格です。
ファイナンシャルプランニングでのキャリアを開始するにはどうすればよいですか？
ファイナンシャルアドバイザーになる方法
- ステップ1：学士号を取得します。朗報です！
- ステップ2：インターンシップを完了します。まだ学校にいる間は、ファイナンシャルアドバイス会社または唯一の開業医とのインターンシップを追求することをお勧めします。
- ステップ3：仕事を探す。
- ステップ4：認定を取得します。
- ステップ5：追加教育を追求します。
ファイナンシャルアドバイザーになるのは難しいですか？
成功したファイナンシャルアドバイザーは、健康的な収入だけでなく、個人的な充実感も提供するキャリアに身を置いています。簡単に言えば、ファイナンシャルアドバイザーになるのは難しいです。あなたがただ座って惰性で走ることができる簡単なキャリアを探しているなら、それを忘れてください。それはあなたのためではありません。
ファイナンシャルアドバイザーはどのようなスキルを持っている必要がありますか？
必要なスキル
ビジネスと財務のスキルを理解することに加えて、分析スキルと人のスキルは、ファイナンシャルアドバイザーとして成功するために非常に重要です。アドバイザーは、データを読み取り、傾向を認識し、市場がクライアントにとって最も価値のある場所を予測できる必要があります。 ファイナンシャルアドバイザーになるには何年の大学が必要ですか？
認定ファイナンシャルプランナーになるには、学士号を取得し、CFB理事会に登録された学習コースを修了し、ファイナンシャルアドバイザーとして3年の経験を積み、認定試験に合格する必要があります。
IFAは英国でいくら稼ぎますか？
資格のあるファイナンシャルアドバイザーは£30,000から£45,000の間で稼ぐことができます。平均的な富の顧客ベースで働く上級ファイナンシャルアドバイザーは、60,000ポンドの領域で稼ぐことができます。大手リテールバンクおよびプライベートバンクのウェルス部門に拠点を置くウェルスマネージャーまたはプライベートクライアントアドバイザーは、10万ポンドを超える収益を上げることができます。
なぜ私はファイナンシャルアドバイザーになりたいのですか？
ファイナンシャルプランナーは、人々が彼らの財政問題を整理しながら彼らのお金を管理するのを助けます。ファイナンシャルアドバイザーのように、彼らは彼らのクライアントが長期的な財務目標を開発するのを助けます。多くのファイナンシャルプランナーも特定の分野を専門としているため、クライアントに合わせたサービスを提供する場合があります。
経験のないファイナンシャルアドバイザーになるにはどうすればよいですか？
金融業界で成功するための鍵は、必ずしも学位ではなく、執拗な労働倫理です。
- 関連する経験を積む。金融業界には、始めるために高校の卒業証書だけを必要とするいくつかの仕事があります。
- ファイナンシャルトレーニングプログラムに登録します。
- 認定を取得します。
- Eラーニングコース。