同様に、従来のローンでPMIをいつドロップできるかを尋ねることができます。

PMI 、または民間住宅ローン保険を削除するには、住宅に少なくとも20％の株式が必要です。あなたが家のオリジナル評価額の80％に住宅ローンの残高をダウン支払ったときPMIをキャンセルする貸し手を求めることができます。残高が78％に下がると、住宅ローンのサービサーはPMIを排除する必要があります。

同様に、従来のローンでPMIを回避するにはどうすればよいですか？ PMIの支払いを回避する1つの方法は、住宅の購入価格の少なくとも5分の1に相当する頭金を支払うことです。住宅ローンの話では、住宅ローンのローン・トゥ・バリュー（LTV）比率は80％です。たとえば、新しい家の費用が180,000ドルの場合、 PMIの支払いを避けるために、少なくとも36,000ドルを支払う必要があります。

上記のほかに、ローンの全期間にわたってPMIを支払う必要がありますか？

したがって、技術的に言えば、FHAローンにはPMIは必要ありません。しかし、あなたは「まだ政府が提供する保険料を支払わなければならないでしょう、そして、それは住宅ローンの債務の、完全な用語、または生活のために必要となる場合があります。

従来のローンでPMIはどのように計算されますか？

1.コスト。 PMIは通常、年間ベースで融資額全体の0.5％から1％の費用がかかります。つまり、1％のPMI手数料を想定すると、$ 100,000のローンで年間1,000ドル（または月額83.33ドル）を支払うことができます。