ただし、FHAローンを使用する場合、頭金が10 ％以上になると、住宅ローンの保険期間が全期間ではなく11年に短縮されます。または、頭金の一部として機能する2番目の小規模なローンである「ピギーバックローン」を使用して、 10 ％だけ引き下げ、住宅ローン保険を回避することもできます。

同様に、10ダウンでPMIを回避できますか？それはPMIを避けるために最も簡単な方法ですが、ダウンの支払いは、サイズが実現可能ではないかもしれないこと。 「80- 10から10」とピギーバックの住宅ローン、例えば、購入価格の80％が最初の住宅ローンで覆われ、10％が第二のローンで覆われ、そして最終的に10％があなたのダウン支払いで覆われています。

また、家に20を置かないことは、どれほど悪いことでしょうか。

あなたのダウンの支払いが20％未満であり、あなたは、従来のローンを持っている場合は、あなたの貸し手は、民間抵当保険（PMI）、あなたには、いくつかの理由で、あなたの住宅ローンを支払うことができない場合は、貸し手を保護追加保険契約が必要になります。家に20 ％のエクイティを構築すると、PMIはキャンセルされる場合があります。

ハウスに20を置く価値はありますか？

あなたの家にダウン20％を置く以上は、貸し手は、あなたがより良い金利を得るのを助けることができリスクの少ない借り手、としてあなたを見ることができます。頭金を大きくすると、毎月の住宅ローンの支払いを減らすことができます。 20 ％ダウンすると、PMIや民間住宅ローン保険を支払う必要がなくなる可能性があります。