行動リスクとは何ですか？なぜそれが重要なのですか？
質問者：Azarias Kerloch |最終更新日：2020年6月16日
カテゴリ：ビジネスおよび金融金融業界
行動リスクとは何ですか？なぜそれが重要なのですか？行動リスクとは何ですか？ '行動リスクとは、個々の銀行（またはその他の金融機関）の行動であり、顧客に損害を与えたり、市場の安定性に悪影響を及ぼしたりします。
また、行動リスクとは何ですか？行動リスクとは、金融サービス会社が組織とそのスタッフが顧客とより広い金融市場に関係する方法に関連するリスクを説明するために使用する用語です。良好な顧客の成果は、顧客がニーズを満たす金融サービスや商品を利用していることと定義できます。
上記のほかに、行動リスクの公式FCA定義は何ですか？行動リスクとは、金融機関や個人が顧客に損害を与えたり、市場の安定や効果的な競争に悪影響を及ぼしたりする行為として広く定義されています。
このように、FCAの全体的な行動リスクの目標は何ですか？
行動リスクに関するFCAの主な目的は、企業が顧客のために正しいことを行いながら、顧客を維持し、事業を行う市場の完全性をすべての業務の中心に据えることです。
行動リスクの枠組みとは何ですか？
これらのリスクを効果的に管理するために、FCAは、企業がリスク管理フレームワーク内に行動リスクを含めることを期待していました。効果的な行動リスクのフレームワークでは、製品の設計、販売と販売後、文化とガバナンスが考慮されます。これらはすべて、顧客が経験する最終的な結果に貢献するためです。
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行動規則とは何ですか？
FCA行動規則とは何ですか？
- あなたは誠実に行動しなければなりません。
- あなたは十分な注意、スキル、そして勤勉さをもって行動しなければなりません。
- あなたはFCA、PRAおよび他の規制当局とオープンで協力的でなければなりません。
- 顧客の利益に十分配慮し、公正に扱う必要があります。
- 市場行動の適切な基準を遵守する必要があります。
コンプライアンスのリスクは何ですか？
コンプライアンスリスクとは、組織が業界の法律や規制、社内ポリシー、または規定されたベストプラクティスに従って行動しなかった場合に、組織が直面する法的罰則、金銭的没収、および重大な損失にさらされることです。
リスク評価はどのように行っていますか？
Health and Safety Executive（HSE）は、職場のリスク評価を実施する際に5つのステップに従うよう雇用主にアドバイスしています。
- ステップ1：危険、つまり危害を引き起こす可能性のあるものを特定します。
- ステップ2：被害を受ける可能性のある人とその方法を決定します。
- ステップ3：リスクを評価し、行動を起こします。
- ステップ4：調査結果を記録します。
FCAの3つの主要な目的は何ですか？
その目的を前進させるためのFCAのアプローチ。このガイダンスは、企業と消費者がFCAに何を期待できるか、そして私たちが法定責任をどのように果たすつもりかを示しています。これは、消費者を保護し、市場の完全性を確保し、効果的な競争を促進するという3つの運用目標に基づいています。
FCAの原則は何ですか？
1完全性。企業は誠実に事業を遂行しなければなりません。 2スキル、ケア、勤勉。企業は、適切なスキル、注意、および勤勉さをもって事業を遂行する必要があります。 3管理と制御。
なぜ顧客を扱うことがかなり重要なのですか？
顧客を公正に扱う（TCF）は、金融行動監視機構（FCA）の重要なイニシアチブであり、認可された企業が「顧客の利益を十分に尊重し、公正に扱う」ことを保証することを目的としています。これにより、金融サービス業界に対する消費者の信頼が高まるはずです。
コンプライアンス違反のリスクとは何ですか？
監視対象エンティティがAML / CFTの法的義務を遵守しなかった場合、FIUTTは必要な執行措置を講じます。ビジネス、規制リスクが非にあります-準拠：それはビジネスの評判を変色され、その結果、事業活動の損失を被る可能性があります。
さまざまな種類の投資リスクは何ですか？
投資リスクの種類
- 市場リスク。経済発展や市場全体に影響を与えるその他の出来事のために投資の価値が下がるリスク。
- 流動性リスク。
- 集中リスク。
- クレジットリスク。
- 再投資のリスク。
- インフレリスク。
- ホライゾンリスク。
- 長寿のリスク。
オペレーショナルリスクの4つの主なタイプは何ですか？
一般的な方法は、オペレーショナルリスク、財務リスク、環境リスク、評判リスクの4つの主要なカテゴリのいずれかを使用することです。
リスクMIとは何ですか？
リスクの実施MIにより、企業は顧客と市場の公正な結果を示し、規制上の非難のリスクを管理し、評判の低下を制限することができます。図Aは、企業の行動リスクMIに影響を与える選択された規制の進展を示しています。
顧客を扱うことは公正に何を意味しますか？
顧客を公平に扱う（TCF）は、規制対象の金融機関が金融顧客に具体的で明確に設定された公平性の結果を確実に提供するように設計された、結果ベースの規制および監督アプローチです。
行動リスクはオペレーショナルリスクですか？
調査対象の金融機関の大多数は、オペレーショナルリスクの枠組みの一部として行動リスクを管理していると語っています。 30％以上が、行動リスクは完全にオペレーショナルリスクの範囲内で管理されていると述べています。 20％強が、オペレーショナルリスクとコンプライアンスのフレームワーク全体でそれを管理しています。
行動リスク要件を支える3つのFCA運用目標は何ですか？
この主要な目的をサポートするために、 FCAには3つの運用上の目的があります。消費者に適切な程度の保護を確保すること。英国の金融システムの完全性を保護および強化するため。消費者の利益のために効果的な競争を促進すること。
FCAはいくつの消費者の成果を生み出しましたか？
6つの消費者の成果
製品ガバナンスとはどういう意味ですか？
製品のガバナンスは、作成、維持、および顧客を確保した方法で金融商品を引退する過程で彼らの即時および将来の財務目標のために適切な製品を受け取ります。
FCAは、顧客への公正な対応要件をどのように実装する予定ですか？
顧客を公平に扱うことは、その規模や実施する活動の性質に関係なく、すべての規制対象企業にとっての要件です。ただし、企業がその要件を確実に満たす方法は、規模と活動に比例し、関連している必要があります。
行動リスクにはTCFが含まれますか？
したがって、すべての企業は、規模と直面するリスクに比例した堅牢な行動リスクの枠組みを確立する必要があります。行動リスク- TCFは文化についてです-顧客が公正な治療を得られるよう支援する方法で事業を行っています。