銀行秘密法とは何ですか？
質問者：Balde Silveirinha |最終更新日：2020年4月17日
カテゴリ：ビジネスおよび金融の金融規制
銀行秘密法（BSA）は、通貨および外国取引報告法としても知られ、1970年に制定された法律であり、犯罪者が不正な利益を隠したり、マネーロンダリングしたりするためのツールとして金融機関が使用されるのを防ぎます。
同様に、銀行秘密法はどういう意味ですか？銀行秘密法（BSA）は、通貨および外国取引報告法としても知られ、1970年に米国議会で可決された法律であり、マネーロンダリングや詐欺の疑いがある場合に米国の金融機関が米国政府と協力することを義務付けています。
また、フィリピンの銀行秘密法とは何ですか？ RA 1405 AN ACT禁止や問い合わせINTOの開示、いかなるBANKING機関と預金とペナルティそのために提供します。
では、なぜ銀行秘密法が重要なのでしょうか。
銀行秘密法は、預金や請求などの銀行の規則を確立する法律です。法律は、お客様のプライバシーをカバーし、顧客が法律に違反行くためのペナルティを宣言していることも確かです。この法律の下で重要性は次のとおりです。銀行は国の経済を維持するための財政力を持っています。
共和国法第1405号とは何ですか？また、この法律の対象となるのは誰ですか？
共和国法番号。 1405 、または銀行秘密法は、フィリピンの銀行および銀行機関のすべての預金の開示または照会を禁止しています。彼は、法律を改正し、「特定の条件下で」より多くの銀行預金をこじ開けることを許可するという彼の呼びかけを言い直した。
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$ 10,000の銀行ルールとは何ですか？
10,000ドルを超える銀行預金の背後にある法律
銀行は、 10,000ドルを超える預金（さらに言えば、引き出し）を内国歳入庁に報告する必要があると述べています。このために、彼らはIRSフォーム8300に記入します。これにより、通貨取引報告（CTR）のプロセスが開始されます。 疑わしい活動報告を提出する一般的な理由は何ですか？
また、マネーロンダリングの可能性やBSAの違反を検出した場合は、SARを提出する必要があります。金融機関がコンピューターのハッキングまたは無認可のマネーサービスビジネスを運営している消費者の証拠を検出した場合、 SARが必要です。
マネーロンダリングの3つの段階は何ですか？
マネーロンダリングには3つの段階があります。配置、階層化、統合。
銀行秘密法に違反した場合の罰則は何ですか？
連邦金融機関検査協議会（FFIEC）銀行秘密法/アンチ・マネーロンダリングは、（BSA / AML）審査マニュアルアウトライン潜在的な罰則は：「マネーロンダリングで有罪判決を受けた人は20刑務所で年$ 500,000までの罰金を直視することができます。
銀行秘密法の管理の責任者は誰ですか？
1970年の通貨および外国取引報告法（この立法の枠組みは一般に「銀行秘密法」または「BSA」と呼ばれます）は、米国の金融機関が米国政府機関によるマネーロンダリングの検出と防止を支援することを義務付けています。
銀行秘密法が重要なのはなぜですか？
銀行秘密法（BSA）は、通貨および外国取引報告法としても知られ、1970年に米国議会で可決された法律であり、マネーロンダリングや詐欺の疑いがある場合に米国の金融機関が米国政府と協力することを義務付けています。
誰がCmirを提出しますか？
（銀行を含む）米国外または米国への一度に10,000ドルを超える通貨または通貨商品を物理的に輸送、郵送、または出荷する場合（およびそのような輸送、郵送、または出荷を行う各人）は、次のレポートを提出する必要があります。通貨または金融商品の国際輸送（
なぜマネーロンダリングなのですか？
マネーロンダリングは、犯罪の収益を偽装し、それを合法的な金融システムに統合するプロセスです。犯罪の収益がロンダリングされる前に、犯罪者が違法なお金を使用することは問題があります。なぜなら、彼らはそれがどこから来たのか説明できず、犯罪にさかのぼることが容易だからです。
Birは銀行口座をチェックしますか？
銀行秘密法の下では、国債への投資を含むあらゆる性質の銀行預金は絶対に機密であると見なされます。この法律は、政府およびBIRを含むその機関が銀行口座を調査することを禁じています。
誰かが私の銀行口座を確認できますか？
多くの銀行はこれを許可しなくなりましたが、一部の銀行は、電話をかけて要求するだけの人に一般的な金額の口座残高の金額情報を提供します。たとえば、誰かがあなたの当座預金口座情報を知っている場合、実際に小切手が存在しない場合でも、銀行に電話して小切手の資金を確認することができます。
銀行秘密法の責任者は誰ですか？
銀行秘密法（BSA）に基づき、金融機関は、米国政府機関がマネーロンダリングを検出および防止するのを支援する必要があります。たとえば、次のようなものです。と。
一般銀行法とは何ですか？
銀行、準銀行、信託機関およびその他の目的の規制および組織および運営を規定する法律。 2000年の一般銀行法（GBL）は、銀行、準銀行、およびその他の準エンティティの規制、組織、および運営を一般的に管理する法律です。
銀行情報は機密ですか？
銀行秘密は、金融プライバシー、銀行裁量、または銀行安全とも呼ばれ、銀行とその顧客との間の条件付き合意であり、前述のすべての活動は安全で、機密であり、非公開のままです。
AMLA法とは何ですか？
2001年のマネーロンダリング防止法（ AMLA ）としても知られる共和国法第9160号は、マネーロンダリングを違法行為の収益が取引される、または取引が試みられるスキームとして定義し、それによってマネーロンダリングが正当な情報源から発信されました。
アムラの目的は何ですか？
2001年のマネーロンダリング防止法（ AMLA ）としても知られる9160は、銀行口座の完全性と機密性を保護し、フィリピンが使用されないようにするために、マネーロンダリングおよびその他のAMLA違反を調査することを義務付けられています。あらゆる収益のためのマネーロンダリングサイトとして
BSAの4つの柱は何ですか？
効果的なBSA / AMLプログラムには、4つの柱があります。1）内部ポリシー、手順、および関連する管理の開発、2）コンプライアンス担当者の指名、3）徹底的かつ継続的なトレーニングプログラム、4）コンプライアンスの独立したレビュー。
マネーロンダリング防止法とは何ですか？
アンチ-マネーロンダリングは、合法的な収入として違法に得た資金を偽装から犯罪者を防止することを目的とする法律、規制、および手順のセットを指します。お金- -抗もののロンダリング（AML）の法律は、取引や犯罪者の行動の比較的限られた範囲をカバーし、その意味は遠大です。