BSA AMLの主要なツールは何ですか？
質問者：Rachelle Monclova |最終更新日：2020年1月12日
カテゴリ：ビジネスおよび金融の金融規制
- 銀行秘密法。
- 米国愛国者法。
- AMLプログラム。
- 顧客識別プログラム。
- 実質的所有者および顧客デューデリジェンス（「CDD」）
- コルレス口座：外国のシェルバンクおよびデューデリジェンスプログラムの禁止。
- プライベートバンキング口座のデューデリジェンスプログラム。
効果的なBSA / AMLプログラムには、4つの柱があります。1）内部ポリシー、手順、および関連する管理の開発、2）コンプライアンス担当者の指名、3）徹底的かつ継続的なトレーニングプログラム、4）コンプライアンスの独立したレビュー。
また、AMLのBSAとは何ですか？ 1970年、議会は銀行秘密法（ BSA ）を可決しました。これはマネーロンダリング防止（ AML ）法としても知られています。それ以来、あなたのような金融機関は、マネーロンダリングを検出して防止するために政府機関と協力する必要があります。しかし、政府の規制に遅れずについていくことは、フルタイムの仕事のように感じることができます。
これを考慮して、BSA AMLプログラムの5つの柱は何ですか？
BSAの第5の柱の実施：第3の防衛線の役割
- 顧客の識別と検証。
- 実質的所有者の識別と検証。
- 顧客との関係の性質と目的を理解して、顧客のリスクプロファイルを作成します。
BSAの要件は何ですか？
銀行秘密法（BSA）に基づき、金融機関は、次のようなマネーロンダリングの検出と防止において米国政府機関を支援する必要があります。
- 交渉可能な商品の現金購入の記録を保持し、
- 10,000ドル（1日の合計金額）を超える現金取引のレポートを提出します。
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効果的なBSAプログラムのバックボーンは何ですか？
疑わしい活動の報告-効果的なBSAプログラムのバックボーン。リスクの高い顧客向けの顧客デューデリジェンス（CDD）および拡張デューデリジェンス（EDD）を含むデューデリジェンスの責任。現金での金融商品の販売-情報の収集と保持。
BSA違反とは何ですか？
特定のBSA条項または特別措置に違反すると、金融機関は100万ドルまたは取引額の2倍のいずれか大きい方まで刑事罰の対象となる可能性があります。連邦銀行機関とFinCENは、 BSA違反に対して民事罰金訴訟を起こす権限を持っています。
5番目の柱は何ですか？
イスラム教徒にとって、メッカ巡礼はイスラム教の5番目で最後の柱です。これは、イスラムの太陰暦の12か月目であるDhulHijjahの月に発生します。それは、すべての正気の大人のイスラム教徒が、それを買う余裕があり、肉体的に能力があるのであれば、人生で少なくとも一度は着手しなければならない旅です。
AMLの3つの段階は何ですか？
マネーロンダリングには3つの段階があります。配置、階層化、統合。配置–これはその出所からの現金の移動です。場合によっては、ソースが簡単に偽装されたり、誤って伝えられたりすることがあります。
BSAプログラムとは何ですか？
銀行秘密法（ BSA ）および関連する規則と規制
銀行秘密法の法令および規制。銀行秘密法（ BSA ）は、預金機関のプログラム、記録管理、および報告の要件を定めています。 銀行にCDD手続きがあるのはなぜですか？
CDDの目的は、銀行が顧客との関係の性質と目的を理解できるようにすることです。これには、顧客が関与する可能性のある取引の種類を理解することも含まれます。これらのプロセスは、取引が疑わしい可能性がある時期を銀行が判断するのに役立ちます。
CDDルールとは何ですか？
銀行秘密法の規制を改正するCDD規則は、財務の透明性を向上させ、犯罪者やテロリストが企業を悪用して違法行為を偽装し、得られなかった利益を洗浄することを防ぐことを目的としています。口座を開設する企業の受益者の身元を特定し、確認します。
顧客のデューデリジェンスとは何ですか？
顧客デューデリジェンスまたはCDDは、顧客に関する関連情報が収集され、組織またはマネーロンダリング/テロ資金供与活動の潜在的なリスクについて評価されるプロセスです。
AMLコンプライアンスの4つの主要な要素は何ですか？
何年もの間、金融機関は、効果的なマネーロンダリング防止および銀行秘密法コンプライアンスプログラム（総称して「 AML 」）が次の4つの柱に基づいているという格言の下で運営されてきました。 （2）指定されたAMLコンプライアンスオフィサー。 （3）機関のAMLの独立したテスト
AMLプログラムの4つの重要な要素は何ですか？
作成されたBSA / AMLコンプライアンスプログラムには、次の4つの柱が含まれている必要があります。
- 内部統制;
- BSA / AML役員の指名。
- BSA / AMLトレーニングプログラム。と。
- プログラムをテストするための独立したテスト。
AMLルールとは何ですか？
マネーロンダリング防止とは、犯罪者が違法に取得した資金を正当な収入として偽装することを防ぐことを目的とした一連の法律、規制、および手順を指します。マネーロンダリング防止（ AML ）法は、比較的限られた範囲の取引と犯罪行為を対象としていますが、その影響は広範囲に及んでいます。
AML研究者は何をしますか？
AMLアナリストは、企業がAML法を順守し、 AMLコンプライアンスの複雑で多面的な性質を管理するための徹底的なソリューションを提供することが期待されています。 AMLアナリストの役割は多様です。それら：企業の財務活動のリスクを調査および測定します。
AMLリスクを決定する際に考慮すべき3つの主な要因は何ですか？
コミュニティバンクのBSA / AMLリスクの主要カテゴリー。固有のBSA / AMLリスクは、（1）製品とサービス、（2）顧客とエンティティ、および（ 3 ）地理的な場所の3つの主要なカテゴリに分類されます。
BSAの第5の柱は何ですか？
新しいCDD規制は、この分野での解釈権限の最初の行使であるFinCENによって発行されました。最初の4つの項目を繰り返し、次に5番目の項目を追加します。これには、顧客関係の性質と目的の理解、継続的な監視など、「継続的な」顧客のデューデリジェンスが必要です。
BSA AMLが重要なのはなぜですか？
BSAは、発足以来、米国の主要なマネーロンダリング防止法（ AML ）であり続けていますが、特に9-11攻撃以降、法執行機関がより適切に検出、抑止、混乱させるために、修正、更新、改良されています。テロリストネットワークの資金調達。
OFACはAMLの一部ですか？
OFACが財務省の事務所であるという事実は、その支配的な役割を示唆しています。それは、経済制裁と国家安全保障の義務の管理と執行であり、これには金融取引が含まれますが、これに限定されません。 AMLとは異なり、 OFACは、 OFACコンプライアンスプログラムを維持するためにエンティティを必要としません。
米国でAMLを規制しているのは誰ですか？
31USC§5312（a）（2）。財務長官は、BSAを管理および執行する権限を財務省局FinCENに委任しました。 FinCENは、米国の金融インテリジェンスユニットでもあります。