顧客を免除者として指定する場合、機関はFinCENフォーム110の免除者の指定を提出する必要がありますか？
質問者：Svetoslava Antushevsky |最終更新日：2020年5月25日
カテゴリ：ビジネスおよび金融の金融規制
最初のトランザクションの後、遅くとも30日よりDOEPを提出しなければならないん免除者として顧客を指定したい任意の銀行は免除されます。
同様に、人々は、フェーズ1免除エンティティとは何ですか？FinCENの規則では、フェーズIの免除対象者の5つのカテゴリを特定しています。国内業務の範囲内での銀行。連邦、州、または地方政府の機関または部門。米国内で政府の権限を行使するエンティティ。
さらに、CTRレポートの免税の3つの異なる指定は何ですか？通貨取引報告要件の免税の適格性を判断するためのガイダンス
| 顧客の種類 | 取引頻度 | DOEPレポートをファイルする |
|---|---|---|
| 主要な国内証券取引所に上場している事業体の子会社（少なくとも51％が所有） | 該当なし | はい |
| フェーズII | ||
| 非上場企業 | 年間5回以上の取引 | はい |
同様に、メンバーを免除者として指定するという決定を裏付ける情報をどのくらいの頻度で確認する必要がありますか？
このフォームは、信用組合が免除を希望する通貨での最初の取引から30日以内に内国歳入庁（IRS）に提出する必要があります。免除対象者の各指定を裏付ける情報は、少なくとも年に1回、信用組合によってレビューおよび検証される必要があります。
フェーズIの免除と見なされないのはどれですか？
フェーズIでは、免除エンティティを銀行、信用組合、政府エンティティ、および主要な証券取引所に上場している上場企業として定義します。フランチャイズ、または実際に株式公開企業が所有していないこれらの企業は、第I相の下で免除されていません
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CTR免税とは何ですか？
CTR免税規則は、「免税者」の定義に焦点を当てており、銀行が次の「免税者」のいずれかを含む場合、報告プロセスから10,000ドルを超える通貨取引を免除することを許可します（ただし、必須ではありません）。アメリカ合衆国。
CTRフォームとは何ですか？
通貨取引報告書（CTR）通貨取引報告書（CTR）は、マネーロンダリングのインスタンスを防ぐために、米国で使用される銀行の形式は何です。このフォームは、10,000ドルを超える通貨取引の入出金を要求する顧客がいる銀行の担当者が記入する必要があります。
金融商品ログには何が必要ですか？
金融商品ログ（MIL）は、金融機関が3,000ドルから10,000ドルの間の価値のある金融商品の顧客購入の詳細を保持する必要がある記録です。これは銀行秘密法（BSA）の要件です。これらは金銭的手段です。
314aと314bの違いは何ですか？
セクション314 （a）は、金融機関と法律の施行を任務とする連邦機関との間での情報共有の割り当てを含みます。一方、後者は金融機関間での情報の共有のみを扱います。
CTR要件とは何ですか？
通貨取引レポート（ CTR ）は、米国の金融機関が、金融機関による、金融機関を介した、または金融機関への預金、引き出し、通貨の交換、またはその他の支払いまたは送金ごとにFinCENに提出する必要があるレポートです。 10,000ドル以上の通貨。
CTR免税を申請するにはどうすればよいですか？
まず、FIは免除の対象となってきて、顧客の30日以内に、免除者レポートの指定を提出することにより、「免除者」として顧客の初期の指定をしなければなりません。 FIは、 CTR免税の適格性を裏付ける文書を保持する必要があります。
金融商品ログとは何ですか？
金銭的手段のログ（MIL）は、マネーオーダー、キャッシャーの小切手、トラベラーズチェックなどの金銭的手段の現金購入を3,000ドルから10,000ドルの間で示す必要があります。
314aの目的は何ですか？
米国愛国者法は、リスクの特定、測定、監視、管理、および報告を義務付けています。セクション314 （a）は、金融犯罪捜査網（FinCEN）を介した法執行機関と金融機関間の情報共有を義務付けています。
MSBはCTRファイリングを免除できますか？
MSBは、銀行などのCTRファイリング要件から顧客をすることができ免除することはできませんし、「50％ルール」は適用されない限り、銀行は、CTRファイリングからMSBの顧客を除外しないことがあります。
構造化とは何ですか？
構造化は、多額の現金を隠して脱税しようとしている企業が使用する戦略です。構造化により、企業は銀行による政府への自動報告を回避するために、より少量の現金を預け入れます。構造化は、業界では「スマーフィング」としても知られています。
銀行秘密法を管理する責任がありますか？
銀行秘密法は、金融機関にさまざまなコンプライアンス義務を課す金融犯罪捜査網（Fincen）によって管理されています。これらの義務を果たすために、上級管理職は、法律自体を詳細に理解していることを確認する必要があります。
通貨取引レポートに加えて、銀行秘密法で要求される重要なレポートは何ですか？
具体的には、金融機関は、為替手形の現金購入の記録を保持し、10,000ドル（1日の総額）を超える現金取引の報告を提出し、マネーロンダリング、脱税、またはその他の犯罪行為を示す可能性のある疑わしい活動を報告する必要があります。
SARはいつ報告する必要がありますか？
SAR規則は、SARが電子的にSARを提出するための基礎を構成することができる事実の初期検出の日から遅くとも30暦日よりBSAファイリングシステムを通じて提出されたしないことが必要です。容疑者を特定できない場合、 SARの提出期間は60日に延長されます。
銀行秘密法の対象となるのは誰ですか？
銀行秘密法（BSA）に基づき、金融機関は、米国政府機関がマネーロンダリングを検出および防止するのを支援する必要があります。たとえば、次のようなものです。と。
銀行のスマーフィングとは何ですか？
構造化は、銀行用語でのスマーフィングとも呼ばれ、特定のパターンで銀行預金を行うなどの金融取引を実行する慣行であり、金融機関が米国の銀行秘密法などの法律で義務付けられているレポートを提出するきっかけとなることを回避するために計算されます（ BSA）および内部収益
BSAは誰に適用されますか？
このルールは、個人、会社、企業、パートナーシップ、協会、信託、または不動産に適用できます。フォーム8300は、現金取引が行われた後15日までに提出する必要があります。この要件は、現金取引の一部が米国、その所有物、または領土内で発生する場合に適用されます。