無負荷ファンドとは何ですか？
質問者：Minying Haverkate |最終更新日：2020年6月25日
カテゴリ：パーソナルファイナンスミューチュアルファンド
無-ロードファンドは、株式が手数料や販売手数料なしで販売されている投資信託です。この手数料の不在は、株式が二次当事者を経由するのではなく、投資会社によって直接分配されるために発生します。
それに対応して、ロードファンドとロードなしとは何ですか？ロードファンドは、販売手数料または手数料を請求する投資信託です。いいえ-ロードファンドは通常、指定された期間、多くの場合5年間投資を続けている限り、販売手数料や手数料を請求しません。
続いて、質問は、ロードファンドがより良いのではないかということです。アドバイザーを使用しない場合は、通常、無負荷の資金を購入する必要がありますが、無負荷を購入する最も重要な理由は、費用を最小限に抑えて収益を増やすことです。ほとんどの場合、無負荷ファンドは負荷ファンドよりも平均費用比率が低く、費用が低いほど一般的に収益が高くなります。
第二に、ファンドに負荷がないかどうかをどのように判断しますか？
投資信託の株式の価値は、純資産価値、またはNAVと呼ばれます。ロードファンドの場合、ロードはNAVに追加され、公募価格（POP）が生成されます。ファンドのNAVがPOPと同じである場合、ファンドはおそらく無負荷です。
ロードファンドとは何ですか？
ロードファンドは、販売手数料または手数料が付属する投資信託です。ファンドの投資家は、投資家に適切なファンドを選択するための時間と専門知識に対して、ブローカー、ファイナンシャルプランナー、投資顧問などの販売仲介業者に補償するための負荷を支払います。
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ロードファンドはそれだけの価値がありますか？
負荷自体は実際には悪くありませんが、負荷を支払うことは悪いです。投資信託会社は、それが無負荷または無負荷のファンドであるかどうかにかかわらず、継続的な管理費からお金を稼ぎます。いくつかのものはもっと支払う価値がありますが、投資信託を購入することになると、負荷は完全に不要です。
ロードファンドアドバイザーはどのように支払われますか？
負荷は、ファンド株式の購入時（フロントエンド負荷）またはファンド株式の売却時（バックエンド負荷）に請求される場合があります。これらの負荷は、ファンドを売却するために（または投資家にファンドを購入するようにアドバイスするために）ブローカーに支払われます。ロードを請求しないミューチュアルファンドは、ノーロードミューチュアルファンドとして知られています。
ロードファンドはどのように機能しますか？
無-ロードファンドは、株式が手数料や販売手数料なしで販売されている投資信託です。無A -ロードファンドは、その販売時に、または長期投資家が資金を保持している限りのための「レベル-負荷」として、ファンドの購入時に手数料を充電ロードファンドの反対です。
ノーロードファンドを購入することのデメリットは何ですか？
彼は、衰退する市場では、無負荷のファンドはより多くの引き出しの対象となることを示唆しました（パニック状態の投資家のために救済するための費用はありません）。その結果、ファンドは、償還のための現金を得るために、衰退する市場に資産を売却する必要があります。その結果、彼らは市場全体よりも悪い結果をもたらすでしょう。
American Fundsにはロードファンドがありませんか？
AmericanFundsとVanguardGroupは、世界最大の投資信託ファミリーの2つです。 American Fundsは、フロントエンドの負荷とバックエンドの負荷を請求し、費用比率が高くなっています。ヴァンガードの資金は無負荷であり、費用比率が低い。
ロードファンドを購入する利点は何ですか？
ロードファンドの利点。ロードファンドは手数料を請求しますが、それでも一部の投資家はノーロードファンドよりも好んでいます。投資家は、投資するのに最も適切な投資信託の調査を行い、顧客に代わって投資決定を行う金融仲介業者に手数料を支払います。
ブローカーなしでアメリカのファンドを購入できますか？
すべてのアメリカのファンドのF1株クラスは、FidelityおよびSchwabオンライン証券サイトで手数料なしで利用できるようになりました。おそらく、アメリカンは最終的に他の割引仲介業者を通じて資金を提供するでしょう。これは大したことです。アメリカのファンドは、優れたファンドの幅広いラインナップを提供しています。
ヴァンガードはノーロードファンドですか？
ほとんどの場合、投資家は何も買わない-負荷資金を直接発行する投資会社またはフィデリティ、シュワブやバンガードのような大規模な投資会社から。この総株式市場ファンドは、大型、中型、小型のユニバースから約3,600株を所有しています。このファンドは、CRSP US Total MarketIndexを綿密に追跡しています。
最も古い投資信託は何ですか？
まだ存在している最古の投資信託
- MFSマサチューセッツインベスターズファンド（MITTX）1924。
- パトナムインベスターズファンド（PINVX）1925。
- パイオニアファンド（PIODX）1928。
- センチュリーシェアファンド（CENSX）1928。
- ヴァンガードウェリントン基金（VWELX）1929。
負荷率とは何ですか？
重要なポイント。フロントエンドの負荷は、投資家が「前払い」、つまり資産の購入時に支払う販売手数料または手数料です。フロントエンドの負荷に対して支払われる割合は投資会社によって異なりますが、通常は3.75％から5.75％の範囲内です。
最高の無負荷ミューチュアルファンドは何ですか？
最高の無負荷投資信託会社
- Vanguard Group、Inc：低コストインデックスマスター。
- フィデリティインベストメンツ：ビッグリタイアメントサービスカンパニー。
- T.ロウプライス：ジャイアンツの堅実な代替品。
- チャールズシュワブ：ディスカウントブローカー、オールインワンファンド会社。
- 最高の無負荷ファンドを調査して見つける方法。
積載料金とは何ですか？
負荷とは、投資信託の株式を購入または償還するときに投資家に請求される販売手数料または手数料です。それらは投資信託会社によって決定され、投資信託取引において投資信託仲介者によって請求されます。
良い経費率とは何ですか？
費用比率は、投資信託または上場投資信託を管理するために企業が投資家に請求する金額です。積極的に運用されているポートフォリオの場合、適切な低費用比率は一般に約0.5％から0.75％と見なされますが、1.5％を超える費用比率は高いと見なされます。
据え置き負荷とは何ですか？
据え置き荷重。これはバックエンド販売料金とも呼ばれ、投資家が株式を償還するときに課せられます。課金される割合は、通常、株式が保有されている期間が長くなるほど低下します。この料金は、多くの場合12b-1の料金と相まって、通常、従来のフロントエンド負荷の代替として機能します。
フィデリティファンドは無負荷ですか？
「 -ロードファンドがない。」フロントエンドまたは繰延売上負荷を充電していない投資信託が呼び出されます多数の無負荷および負荷免除の資金は、 Fidelityに取引手数料を支払うことなく、FundsNetworkを通じて利用できます。フィデリティに取引手数料を支払う必要はありません。
バックエンドロードとは何ですか？
バックエンドロードは、投資信託の株式を売却する際に投資家が支払う手数料であり、ファンドの株式の価値のパーセンテージとして表されます。バックエンドの負荷は、定額料金になる場合もあれば、時間の経過とともに、通常は5〜10年以内に徐々に減少する場合もあります。
クローズドエンド型ファンドとはどういう意味ですか？
クローズドエンド型ファンド（CEF）またはクローズドエンド型ファンドは、ファンドから償還できない固定数の株式を発行することに基づく集団投資モデルです。オープンエンド型ファンドとは異なり、クローズドエンド型ファンドの新株は、投資家からの需要を満たすために運用会社によって作成されることはありません。